Эффективный инструмент приумножения личного капитала в акции

Как приобрести акции Сберегательного банка

 

Существует несколько способов покупки таких ценных бумаг. Первый - это покупка активов через брокера на бирже. Все остальные способы подразумевают приобретение акций за ее пределами:

- в отделениях Сбербанка (у эмитента);

- у частных лиц;

- у организаций.

 

Торгуются данные ценные бумаги на ОАО «Московская биржа», поэтому за покупкой акций необходимо обращаться в брокерские компании, аккредитованные именно там. Купить ценные бумаги в отделениях самого значимого розничного кредитно-финансового учреждения страны можно не только как у эмитента, но и как у брокера. Сбербанк уже много лет является официальным участником российских бирж. Для приобретения акций через этого брокера потребуется заключение договора на брокерское обслуживание.

 

После этого на специальный счет нужно будет положить порядка 150-200 тыс.руб., с него по указанию клиента будут перечисляться средства за купленные акции Сбербанка. Туда же будут зачисляться деньги в случае продажи ценных бумаг. Управлять своими активами клиенты финансового учреждения могут через сеть Интернет.

 

Описание акций Сбербанка

 

Акции не обладают документарной формой, их владелец фиксируется в реестре акционеров. Его ведет АО «Регистраторское общество «СТАТУС». Банк России дал им следующие персональные регистрационные коды: 10301481В (обычные), 20301481В (привилегированные).

 

Всего сделано 13 эмиссий акций, все они делались на основании решений общего собрания акционеров. Эти операции происходили в период с 1993 года по 2007 год. Семь эмиссий обычных ценных бумаг сопровождались эмиссий привилегированных акций.

 

На российские торговые площадки ценные бумаги самого значительного розничного банка были выведены в 1996 году. Сегодня его депозитарные расписки покупаются и продаются на Франкфуртской торговой фондовой площадке, на внебиржевом рынке США, а также котируются на Лондонской фондовой торговой площадке. На Московской бирже все 2 вида акций занимают место в самом престижном котировальном списке.

 

В результате переоценки активов банка была изменена номинальная стоимость акций во время 11 выпуска. Тогда номинальная цена привилегированных ценных бумаг была установлена на уровне 60 рублей, а для обычных акций она стала 3000 рублей. В рамках последней эмиссии было сделано разделение номинала, после нее обыкновенные и привилегированные акции по номиналу стали стоить 3 рубля.

 

Формально обычные акции Сбербанка предоставляют право принимать участие в управлении публичным акционерным обществом. Но если говорить о реальном положении дел, то наличие контрольного пакета (50%+1 акция) у Банка России фактически сводит это право к нулю. У собственников привилегированных бумаг такого права нет даже формально, но они имеют преимущество при получении дивидендов.

 

 

Дивиденды

 

Кроме заработка за счет колебаний цен на акции Сбербанка, их владельцы могут получать доход в виде дивидендов. Их выплата производится раз в год в течение 30 дней после предусмотренного регламентирующими документами акционерного общества общего собрания акционеров. Его проводят летом в году, идущим за отчетным периодом. Денежные выплаты, полагающиеся собственнику ценных бумаг, зачисляются тому на счет в безналичной форме. Дивиденды полагаются только тем держателям акций, которые были в списке их владельцев на дату его закрытия за отчетный период.

 

Общее собрание решает, когда выплачивать дивидендный доход и его размер. Он может быть как относительной величиной, исчисляемой от чистой прибыли, так и в твердой сумме в рублях. Первоочередное право на получение дохода имеют собственники привилегированных ценных бумаг. Их производят, даже если у финансовой организации нет прибыли, для этого создается специальный резервный фонд. Правда размер этих выплат хоть и гарантированный, но достаточно скромный.

 

 

Что влияет на стоимость акций Сбербанка

 

Конечно, основной доход владельцы акций рассчитывают получать за счет изменений рыночной стоимости ценных бумаг. Они для того чтобы сделать правильное решение о приобретении ценных бумаги самого значимого розничного финансового учреждения страны или о реализации имеющихся акций самостоятельно или с помощью консультантов оценивают следующие факторы, которые влияют на стоимость акций:

- доходы за период;

- объем и число предоставленных кредитов;

- уставной фонд;

- объем вкладов частных лиц;

- операционная и чистая прибыль;

- рейтинг банка;

- EBITDA;

- число офисов (сегодня их больше 19 тысяч);

- различные финансовые показатели (ev/s, p/s, ev/ebitda, p/e, p/bv и др.);

- количество клиентов (в настоящее время их более 106 млн.);

- объем чистых активов;

- процентные ставки по вкладам и кредитам, динамика их изменения.

 

 

Кроме внутренних факторов, большое влияние на рыночную стоимость акций Сбербанка оказывает макроэкономическая ситуация в стране и в мире, позиции на рынке банковских услуг конкурентов, изменения в законодательной базе и регулирующих этот сектор нормативных документах. Среди внешних экономических факторов основными можно назвать:

- спрос на кредитные продукты со стороны как частных лиц, так и организаций;

- экономические санкции со стороны стран Евросоюза, США и др.;

- курс национальной валюты;

- темпы роста/падения ВВП;

- индекс потребительских цен;

- стоимость нефти, золота, цветных металлов;

- состояние реальных доходов граждан;

- ключевая ставка и ставка рефинансирования, устанавливаемые ЦБ;

- события, происходящие на зарубежных и глобальных рынках финансов;

- структурные перемены в экономике и ее отраслях.

 

Правильно оценить совокупное влияние внешних и внутренних факторов может только специалист или даже целая команда профессионалов, владеющая соответствующими аналитическими инструментами.

 

 

Динамика стоимости акций

 

Если посмотреть на изменение цен на обыкновенные акции Сбербанка в 2015 году, то налицо выгоды от правильной работы с этим финансовым активом. Для биржевых игроков купивших обыкновенные ценные бумаги в начале года потенциальная прибыль от их продажи в ноябре этого же года могла достигнуть 78%. Это связано с ростом котировок акций с 60 рублей до 107 рублей за акцию. За прошедшие три года можно наблюдать колебания курса акций в диапазоне от 55 до 108 рублей за одну обычную ценную бумагу кредитного учреждения.

 

Эти значительные колебания рыночной стоимости акций самого большого банка страны несут в себе как потенциальные большие выгоды, превышающие значительно ставки по депозитам, так и потенциально большие риски потери вложений. Особенно, если для торговли на бирже привлекались заемные средства.

 

 

Налоги

 

Торгуя ценными бумагами нужно помнить об обязанности уплаты налогов. Частным лицам при продаже акций с положительной дельты между стоимостью реализации и приобретения потребуется уплатить налог на доходы физических лиц. Обычно роль налогового агента в этой ситуации принимает на себя брокер. Дивиденды также облагаются налогом. Для людей, не являющихся резидентами, ставки налогов будут выше, чем для резидентов.

 

Отзывы

 

Николай Верстаков, 43 года, Москва

Еще в 2014 году после удачного завершения крупного проекта нам на фирме всем выплатили крупную премию. Машина, квартира у меня есть, да и накопления в тот момент были. Особо планов потратить куда полученные деньги у нас с женой не было. Конечно, там на всякие женские дела она у меня часть премии сразу реквизировала. И осталось у меня порядка 300-400 тысяч. Положил их на депозит, полежали они там несколько месяцев, проценты маленькие. Думаю с нашей инфляцией скоро от них не останется ничего. А тут реклама брокера в интернете подвернулась. Я про это дело побольше почитал. Решил, что рискну, попробую себя на бирже. Деньги потерять не боялся. Обратился в Сбербанк, заключил договор, открыл счет. Там же мне посоветовали прикупить их же акции, сказали в тот момент хороший потенциал у них был. И правда, за 2015 год стоимость акций Сбербанка выросла очень прилично, когда я их продал получил выгоду больше 150 тысяч. Где еще так заработаешь? Сейчас вот думаю, аналитики говорят, скоро рост экономики будет, надо что-то перспективное из акций прикупить.

 

Видео

 

* Внимание! Информационная статья может иметь устаревшую и неполную информацию. Актуальная информация может быть размещена на официальном сайте ПАО Сбербанк sberbank.ru