Условия получения и обслуживания дебетовых карт

Условия получения и обслуживания дебетовых карт

Что такое дебетовые карты Сбербанка России? Виды и стоимость обслуживания универсальных/партнерских инструментов зависят от их назначения: социальные продукты выпускаются на льготных условиях и применяются для зачисления пенсий, стипендий, а премиальные карты привлекают эксклюзивными банковскими услугами и привилегиями.

 

Как получить дебетовую карту?

 

Платежный инструмент Сбербанка выдается по достижению возраста 18 лет (для Виза Электрон/Маэстро - c 14 лет). Эмиссия дополнительных продуктов для пользователей возрастом от 10 лет производится на основе соглашения официальных представителей. Для получения пластика, предоставляется паспорт гражданина РФ и подписывается ряд документов.

 

Оформление платежного инструмента доступно в любом банковском подразделении или интернете. Подать заявку на получение пластика с особенным оформлением можно только на сайте банка (http://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debet).

 

Особенности использования

 

Что значит дебетовая карта Сбербанка и, почему она выгодна для размещения собственных средств, дистанционной оплаты товаров и услуг, бронирования авиа и ж/д билетов?

 

Основные плюсы:

 

  • Быстрое оформление и получение.
  • Удобство в использовании. В любой момент можно пополнить счет, совершить покупки через интернет, оплатить услуги и пополнить мобильный счёт.
  • Оптимальный вариант для путешествий, обеспечивающий безопасность денежных средств. Современные платёжные системы обеспечивают снятие денег в устройствах самообслуживания любого государства. А если неожиданно закончатся средства, можно перечислить деньги с другого счета.
  • Дебетовые карты используются для зачисления зарплаты и пособий.
  • При расчетах за приобретенные товары или оказанные услуги в заведениях, поддерживающих программу лояльности банка, можно получить дополнительные скидки, бонусы и прочие привилегии.
  • К разновидностям дебетовых карт относятся доходные, держатели которых могут рассчитывать на дополнительный доход от процентов, начисляемых на карте.
  • Осуществление операций по карте доступно в режиме реального времени через устройства самообслуживания, «Мобильный банкинг» и «СБ ОнЛ@йн».

 

виды дебетовых карт сбербанка

 

Пополнение карты

 

Зачисление средств на карту осуществляется через:

 

  1. электронный банк «Сбербанк Онлайн»;
  2. «Мобильный банкинг»;
  3. устройства самообслуживания;
  4. безналичные операции с помощью сторонних банков;
  5. через сервисы МастерКард MoneySend и «Платежные операции Виза».

 

Для осуществления денежных переводов можно обратиться в любое банковское подразделение.

 

Обзор дебетовых продуктов

 

СБ РФ занимает лидирующие позиции на рынке пластиковых карт. По итогам 2015 г. в обращение поступило 77,4 млн. платежных инструментов Сбербанк. Дебетовые карты, тарифы которых определяются кобрендинговыми и классическими вариантами получили 71,2 млн. человека. В чем секрет? Кроме стандартных программ, потенциальных клиентов привлекают условия по перевыпуску: за досрочную или очередную эмиссию пластиков комиссия не взимается, а при утере или краже получение нового платежного инструмента обойдется в 150 руб.

 

Услуги по блокировке карт предоставляются бесплатно. Не приходится платить и за формирование отчета по счету за предыдущий месяц, а при заказе в платежном аппарате выписки по произведенным 10 операциям, достаточно внести уплату в 15 руб.

 

как пользоваться картой на платежном терминале

 

Размер комиссии

 

При произведении операций по зачислению средств на счет, комиссия не снимается. Оплата не снимается в случае выдачи наличных в кассе или устройствах самообслуживания в пределах установленного лимита размером в 150 тыс. руб., а без предъявления карты в кассе - 50 тыс. руб. В случае превышения лимита, необходимо уплатить 0.5% от суммы.

 

За обслуживание в других отделениях снимается 1% от суммы, но не меньше 150 руб. При использовании сторонних банкоматов, комиссия составляет 1%, но не меньше 100 руб. Услуга по запросу баланса - бесплатная, в устройствах самообслуживания других банков - 15 руб.

 

В случае непогашения технического овердрафта предусмотрены штрафные санкции в объеме 40% годовых.

 

Виза Классик и МастерКард Стандарт

 

Оформление пластиков производится в трех валютах: рублевой, долларовой и европейской. Срок годности – 36 месяцев, за первый год пользования снимается оплата в 750 руб. 25 долл. или евро, все остальное время – 450 руб. Все карты защищены электрочипом. Предусмотрена дополнительная эмиссия платежных инструментов.

 

При снятии денег через отделения «чужих» финансовых организаций – 1% от общей суммы, но не меньше 150 руб., 5 долл., 5 евро. Снятие денег через устройства самообслуживания «Сбербанка» не облагается комиссией, через аппараты других кредитных организаций – 1%, но не меньше 100 руб., 3 долл. и 3 евро.

 

Молодежные пластики

 

Выдача дебетовых пластиков осуществляется в рублевой валюте. Карты действуют на протяжении 3-х лет. Защитой от финансовых махинаций служит электронный чип. Эмиссия дополнительных платежных инструментов не предусмотрена. Обслуживание обойдется в 150 руб. ежегодно. Большой популярностью пользуются пластики с оформлением по индивидуальным запросам. За это снимается дополнительная оплата в 500 руб.

 

При снятии средств через кассы СБ комиссия не взимается, за обслуживание в кассах других финансовых организациях производится уплата 0,5% от суммы, минимум 100 руб. В устройствах самообслуживания Сбербанка можно обналичить карту бесплатно, в сторонних аппаратах размер комиссии составляет 1% от суммы, минимальный платеж - 100 руб. Пластики с уникальным оформлением обслуживаются в кассах других финансовых организаций при условии оплаты 1% от суммы, но не меньше 150 руб., через платежные аппараты – 1% от суммы, минимум 100 руб. Платежные инструменты выдаются резидентам России возрастной категории 14 - 25 лет.

 

Серия «Голд»

 

Владельцам премиальных карт предоставляются скидки и спецпредложения в пределах РФ и за рубежом. Выдача пластика сопровождается персональным обслуживанием. Открытие счета производится в рублевой, долларовой или европейской валюте. В качестве защиты используется электронный чип. Карты действительны на протяжении 3 лет. В течение этого времени снимается ежегодная оплата в 3 тыс. руб., 100 долл. и 100 евро. Возможна эмиссия вспомогательных пластиков и формирование лимита овердрафта.

 

Обналичивание средств через отделения «чужих» организаций – 1%, исходная стоимость услуги - 150 руб., 5 долл. и 5 евро. В устройствах самообслуживания других финансовых компаниях снимается оплата за услуги размером в 1%, но не меньше 100 р., 3 долл. и евро. Держателям пластиков предоставляются скидки и программы лояльности от компаний Виза и МастерКард, гибкая система бонусов от СБ.

 

Карты «Платинум»

 

Владельцам платиновых платежных инструментов предлагается высококлассный сервис, привилегии и спецпредложения в комфортных зонах «СБ Премьер», услуги личного менеджера. Карты выпускаются в рублевой, долларовой или европейской валюте и действительны на протяжении 3 лет. Имеется электронный чип. Годовое пользование пластиком обойдется в 10 тыс. руб., 300 долл. и евро. Выпускаются дополнительные платежные инструменты и устанавливается лимит овердрафта.

 

За пользование устройствами самообслуживания «чужих» банков снимается 1% от суммы, минимальный лимит - 100 руб., 3 долл. и евро. В сторонних кассах следует быть готовым к уплате 1% от суммы, начиная от 150 руб., 5 долл. и евро.

 

Оформление привилегированного продукта доступно гражданам РФ возрастной категории от 21 до 65 лет. Принятие решения об эмиссии производится на протяжении 3 дней.

 

К платиновой серии карт предоставляется страховка на утерю или непригодность оплаченного товара, продление гарантийного срока. Держатели пластиков могут рассчитывать на врачебную и юридическую помощь при отъезде за рубеж и пользование сервисом консьерж.

 

«Олимпийская» серия

 

Выпуск карты приурочен олимпийским играм. С каждого пластика Сбербанк переводит 50% от суммы ежегодной комиссии и 0,3% от приобретения товаров на счет комитету. Карты открываются в рублевой валюте сроком на 36 месяцев. Годовое обслуживание обойдется в 1 тыс. руб. По запросу выпускаются дополнительные карты. Лимит по овердрафту не установлен.

 

Продукты с индивидуальным дизайном

 

Классические платежные инструменты оформляются по индивидуальному запросу клиента. Пластики выпускаются в рублевой, долларовой и европейской валюте. Они действуют на протяжении 3 лет. Предусмотрена защита электрочипом. Индивидуальное оформление обходится в 500 руб., 15 долл. и евро. Заказ вспомогательных платежных инструментов производится со специальным дизайном.

 

Первые 12 месяцев затраты на обслуживание составят 750 руб., дальнейшие – 450 руб. Обналичивание денег в устройствах самообслуживания обойдется в 1% от суммы, минимум 100 руб., 3 долл. и евро. При обращении в кассу других финансовых организаций, следует быть готовым к оплате 1%, начиная от 150 руб., 3 долл. и евро.

 

Серия Virtual

 

Пластики без материальных информационных носителей позволяют рассчитываться за товары и услуги в режиме онлайн. Выпуск производится в рублях, срок использования - 36 месяцев, ежегодная оплата за эксплуатацию 60 руб. Платежный продукт доступен только клиентам Сбербанка, подписавшим Универсальный договор обслуживания банка и имеющим на руках дебетовый пластик в столице.

 

Виза Элеткрон и МастерКард Маэстро

 

карты сбербанка виза электрон и маэстро мастеркард дебетовые

 

Карта доступна к зачислению денег в трех валютах и действует на протяжении 3-х лет. Годовое обслуживание - 300 руб., 10 долл., евро. Выпускаются дополнительные пластики. Выдача основных пластиков производится резидентам России с 14 лет, а вспомогательных – с 10 лет. Возможен выпуск в качестве пластиков мгновенной выдачи без данных о держателе. Карта действует на протяжении 3-х лет и обслуживается бесплатно. Для оформления платежного инструмента, требуется подписать Универсальный договор на обслуживание. Сбербанк запустил карты «Тройка» с возможностью пополнения электронного билета для оплаты проезда в столичном метро.

 

«Социальный» пластик МастерКард Маэстро

 

Разработана для получателей пенсии. К остатку денег на балансе начисляется 3,5% ежегодно. Длительность эксплуатации - 3 года, оплата за обслуживание не берется.

 

Кобрендинговые продукты

 

Вместе с благотворительной организацией «Подари жизнь» разработана программа по перечислению 50% от оплаты первого года использования пластика и 0,3% от объема безналичных расчетов в этот фонд.

 

МастерКард Голд и МастерКард Стандарт «МТС» позволяет производить оплату за приобретенные товары и получать баллы в рамках программы «МТС Бонус».

«Аэрофлот» Виза Голд и Виза Классик рассчитаны на накопление определенного количества миль для снижения стоимости билетов, приобретенных в компании «Аэрофлот» и партнерах.

 

Большой ассортимент расчетных карт позволяет сделать выбор привлекательных условий и партнерских программ. Кобрендинговые продукты рассчитаны на ряд дополнительных привилегий в виде начисления балов при осуществлении расчетов безналичным путем. А программа лояльности «Спасибо от СБ» рассчитана на получение скидок от компаний-партнеров (5-50%), что определяет дополнительную экономию.

 

Как узнать реквизиты карты?

 

Чтобы осуществления денежных переводов на платежный инструмент СБ, следует заранее позаботиться об информации:

 

  • Название банка адресата.
  • ФИО адресата.
  • БИК и корсчет.
  • ИНН, КПП.
  • Расчетный счет адресата.

 

Для получения актуальных данных можно воспользоваться телефоном контакт-центра 8-800-5555550. Во время общения с оператором, он запросит кодовое слово, указанное в договоре или данные с паспорта.

 

Перечисление денег производится в любом отделении банка, где можно получить специальный бланк с реквизитами. Более удобным вариантом выступает использование веб-сайта Сбербанка, где предварительно потребуется изменить регион проживания (в приведенном примере указана Калининградская область).

 

Пользователям сервиса «Сбербанк Онлайн» достаточно нажать на название карты и кнопку «Информация по карте».

В появившемся разделе доступны сведения по интересующему платежному инструменту.

 

Видео

 

* Внимание! Информационная статья может иметь устаревшую и неполную информацию. Актуальная информация может быть размещена на официальном сайте ПАО Сбербанк sberbank.ru