ПИФ Сбербанк управление активами: возможность получение дохода превышающего инфляцию
По состоянию на конец марта 2016 года объем активов, которые находятся в распоряжении организации, составил $5,2 млрд, Сегодня эта организация предлагает потребителям своих услуг выбор из 24 инвестиционных фондов. Численность частных клиентов компании составляет порядка 68 тыс. чел., по стране у нее работает около 2 тыс. офисов продаж. Согласно рейтингу Extel Pan-Europe Survey от WeConvene команда финансовой организации считается лучшими аналитиками, а по итогам 2015 года 97% управляемых ею активов были обеспечены доходностью лучше бенчмарок рынка. Сбербанк управление активами входит в число лучших работодателей страны.
Что такое ПИФ
Почему клиенты обращаются в Сбербанк управление активами? Паевые инвестиционные фонды для них - это возможность стать участником бизнеса, инвестором. Вкладывание денег в паевые инвестиционные организации делает человека собственником инвестиционного пая, цена его может изменяться в вслед за котировками активов, которые купил ПИФ.
Сам инвестиционный пай считается бездокументарной именной ценной бумагой, подтверждающей право ее держателя на долю собственности в имуществе ПИФ. Подтверждением права собственности является запись в реестре собственников паев, а собственнику пая выдается выписка из него, в котором есть данные о числе купленных паев и цене покупки. Все имущество ПИФ принадлежит не управляющей компании, а собственникам паев пропорционально числу принадлежащих им инвестиционных долей.
Как зарабатывают пайщики
В чем состоит суть заработка клиентов Сбербанк управление активами? ПИФы частным инвесторам, прежде всего, позволяют стать участниками фондового рынка. При этом не нужно быть профессионалом, разбирающимся в особенностях различных ценных бумаг, акций и облигаций, а достаточно грамотно определить управляющую организацию и находящийся под ее управлением ПИФ.
Выгода от вложения (пая) ПИФ согласно нормативных документов определяется каждый день на основании стоимости чистых активов (имущества) ПИФ. Она в свою очередь зависит от стоимости ценных бумаг, находящихся во владении ПИФ. Для защиты от негативных колебаний финансового рынка аккумулированные фондом деньги используются не для приобретения акций или облигаций одного эмитента, а диверсифицируются. В зависимости от выбранной стратегии ПИФы можно условно разделить на следующие 3 группы:
- консервативные (минимум риска и минимальная возможная выгода);
- агрессивные (риск большой, наибольшая потенциальная выгода);
- сбалансированные (средний риск, средняя возможная выгода).
Какую потенциальную доходность может предложить своим клиентам Сбербанк управление активами ПИФы потребительский сектор можно оценить по объективным данным. В частности, это может быть соотношение с индексом РТС, ориентируясь на него можно оценить, как успешно работали средства фонда за предыдущие периоды и спрогнозировать что можно ожидать от инвестиций в конкретный ПИФ Сбербанк управление активами.
Напрямую гарантировать определенную доходность по инвестиционным долям управляющая организация не имеет право в соответствии с существующим отечественным законодательством.
Отличие инвестиций в ПИФ от депозита
В отличие от вложения средств на обычные депозиты крупнейшего розничного банка страны, инвестиции в паевые инвестиционные организации, управляемые компанией Сбербанк управление активами не гарантируют дольщику определенный фиксированный доход. Но при этом у частного инвестора есть потенциальная возможность получить не ограниченную фиксированной ставкой прибыль, а существенно большие суммы.
Особенно это заметно при сравнении доходности по депозитам и потенциальной прибылью от вложения в ПИФ с уровнем инфляции в стране. Конечно, доходность инвестиционных паев сильно зависит от экономической ситуации. Если растет рынок, то растут и активы, и наоборот. Но если управляющая компания правильно распознает рыночные тренды, вовремя перераспределит средства, то рост активов возможен при любой экономической ситуации.
Например, при росте доллара и общем спаде в отечественной экономике могут падать цены на акции компаний, импортирующих товары из-за рубежа и расти цены на акции организаций, производящих аналогичные товары из отечественного сырья и материалов. Продав вовремя подороже ценные бумаги импортеров и купив акции отечественных производителей в точке начала их роста можно получить приемлемый доход.
Подведя итог вышесказанному можно сформулировать основное отличие ПИФ от депозита. Банковский депозит - это средство для сохранения средств от противоправных действий, компенсации инфляции и необдуманных внезапных финансовых решений. Прежде чем снять с него деньги для повседневных нужд человек не раз подумает о потери процентов. Вложения в ПИФ - это способ заработать средства на финансовом рынке, близкий к предпринимательской деятельности. В этом случае, как и в любом бизнесе, можно как получить хороший доход, так и уйти в определенный минус.
Меры защиты интересов пайщиков
В случае прекращения деятельности ПИФ, находящиеся в его собственности активы будут проданы, а денежные средства распределены среди пайщиков и кредиторов в очередности, определенной законодательством.
Правильность всех бухгалтерских, финансовых и налоговых действий компании Сбербанк управление активами систематически подтверждается сертифицированным и известным аудитором, ЗАО «ЭНЭКО». Эта аудиторская компания имеет большой опыт работы (с 1993 года) и входит в пятерку крупнейших отечественных аудиторов, специализирующихся на аудите инвестиционных организаций. Право владения паями фиксируется в Специализированном депозитарии Сбербанка, в нем же регистрируются фонды, управляемые ПИФ.
Какими ПИФ управляет Сбербанк управление активами
В зоне ответственности инвестиционной управляющей компании находятся 3 закрытых и 19 открытых ПИФ. У каждого из них есть свои особенности, которые при желании можно уточнить у сотрудников управляющей о компании. Компания в частности предлагает инвестировать средства в фонд:
- акций природные ресурсы;
- «Илья Муромец»;
- рискованных облигаций;
- еврооблигации;
- «Сбербанк-развивающиеся рынки»;
- акций небольшой капитализации;
- «Сбербанк- Европа»;
- акций глобальный Internet;
- акций потребительская сфера;
- всемирный долговой рынок;
- акций телекоммуникации и технологии;
- акций сектор активного управления;
- «Сбербанк-Америка»;
- смешанных инвестиций (сбалансированный);
- акций электроэнергетика;
- биотехнологии;
- золото;
- акций финансовая сфера;
- «Добрыня Никитич»;
- недвижимость для жилья 1, 2 и 3;
- коммерческая недвижимость;
- арендный бизнес.
Кроме того, для получения желаемой выгоды и минимизации рисков можно диверсифицировать средства и вложиться не в один ПИФ, а в несколько. Это будет так называемая портфельная инвестиция на уровне ПИФ. В этом случае инвестиционный портфель может быть трех видов: консервативный, агрессивный и сбалансированный.
Для того чтобы клиентам Сбербанк управление активами было проще ориентироваться в классификации ПИФ по степени риска и выгоды от вложений на сайте компании есть соответствующая графическая подсказка. Там все имеющиеся продукты управляющей организации сгруппированы по шкале риск-доходность.
Пифы
«Илья Муромец»
Это ПИФ облигаций, его пайщики могут получить прибыль как за счет выплат по купонам, так и за счет прироста стоимости ценных бумаг. Его средства направляются в рублевые облигации муниципалитетов, государства и организаций. В его активах облигации с большой и вредней дюрацией, имеющие потенциал к росту курсовой стоимости за счет уменьшения кредитных рисков по ним и изменения процентных ставок. Значительная часть активов ПИФ - это облигации эмитентов 1 и 2 эшелона, есть небольшой объем бумаг эмитентов 3 эшелона с адекватным кредитным качеством. Последние включаются только после глубокого анализа кредитоспособности.
Фонд рискованных облигаций
Целевые активы этого фонда - номинированные в рублях высокодоходные облигации отечественных эмитентов 2 и 3 эшелонов. Большая часть клиентов фонда состоит из людей, желающих получить хорошую выгоду при приемлемом уровне риска. Как правило, средства ПИФ направляются в ценные бумаги, обладающие хорошими возможностями увеличения курсовой цены (долгосрочным и среднесрочным) и адекватным уровнем надежности. Все эмитенты, в ценные бумаги которых направляются деньги фонда, перед принятием решения об их приобретении облигаций подвергаются глубокому анализу по целому ряду параметров. Для снижения рисков активы ПИФ диверсифицированы по множеству отраслей.
Фонд еврооблигаций
Деньги этого фонда направляются в номинированные в надежных и устойчивых зарубежных валютах облигации. Доходность паев в этом случае, как правило, превышает доходность по банковским депозитам для соответствующих валют. Положительное влияние на надежность инвестиций в этот ПИФ оказывает большая диверсификация вложений по отраслям, эмитентам и географии. Как и для двух предыдущих фондов в его портфель облигации попадают только после глубокого и всестороннего анализа.
«Добрыня Никитич»
Данный фонд акций специализируется на получении выгоды в относительно долгосрочном периоде (от года) от инвестирования денег в ценные бумаги отечественных компаний. Портфель активов фонда имеет большую диверсификацию. Его деньги вкладываются в основном в хорошо ликвидные ценные бумаги, имеющие хороший потенциал для роста рыночной стоимости. Целевая аудитория клиентов фонда - инвесторы, не боящиеся рисковать своими деньгами. В его портфель акции включаются только после тщательного анализа.
Фонд ценных бумаг небольшой капитализации
Данный ПИФ направляет деньги в акции отечественных и зарубежных компаний небольшой и средней капитализации, имеющие серьезные возможности к росту рыночной стоимости. Среди акций покупаемых фондом преобладают ценные бумаги второго эшелона имеющие хороший потенциал роста в долгосрочном периоде (от 3 лет), как правило, темпы роста их курсовой стоимости превышают темпы роста рынка в целом. Акции распределены по широкому диапазону секторов экономики, от IT до промышленности и электроэнергетики.
Природные ресурсы
Название фонда говорит само за себя. Его средства инвестируются в добывающие и перерабатывающие предприятия. В основном это акции организаций черной и цветной металлургии, нефтедобычи и ее переработки, газодобычи, горнодобывающие компании.
Телекоммуникации и технологии
Данный ПИФ инвестирует деньги своих пайщиков в основном в акции отечественных телекоммуникационных организаций. Среди них есть операторы мобильной и стационарной связи, провайдеры сети Internet, медиакомпании.
Электроэнергетика
Это фонд для долгосрочных вложений капитала. Его деньги диверсифицируются между акциями генерирующих и распределяющих электрическую и тепловую энергию организаций. Кроме того, в ее портфеле можно найти акции обслуживающих и сервисных компаний энергетической отрасли, а также ценные бумаги организаций, предоставляющих коммунальные сервисы.
Финансовый сектор
Деньги фонда направляются в привилегированные и обычные ценные бумаги отечественных банков 1 и 2 эшелона, зарубежных финансовых учреждений, обладающих хорошим потенциалом роста. Также в активы фонда могут включаться доли всемирных индексных биржевых организаций, работающих в финансовом секторе.
Потребительский сектор
Этот ПИФ инвестирует деньги дольщиков в отечественные организации, занятые изготовлением потребительских товаров, предоставляющие банковские и телекоммуникационные сервисы для внутреннего рынка страны.
Глобальный Internet
Данный фонд работает с акциями компаний, чья деятельность напрямую связана с сетью Интернет, онлайн-магазины и другие различные ресурсы глобальной сети. Также средства ПИФ могут вкладываться в компании, работающие в сфере технологического обеспечения Internet (разработчики программного обеспечения, провайдеры и т.д.). В портфель ПИФ включаются как известные глобальные компании, так и региональные организации, работающие на рынках Китая и России.
Сектор активного управления
Отличительной особенностью ПИФ является активный перевод активов между фьючерсами на индекс РТС, денежными средствами и акциями. Портфель ПИФ имеет сильную диверсификацию (объем акций одной компании не выше 15%). Большая часть эмитентов с ценными бумагами и производными инструментами которых работает ПИФ отечественные. Деньги фонд привлекает на год и больше.
Сбалансированный
Активы ПИФ Сбалансированный вкладываются в акции и облигации. Определение эмитентов базируется на анализе их кредитных показателей, а также на фундаментальном анализе. Стратегия ПИФ нацелена на клиентов, желающих получать долгосрочный доход, при приемлемом уровне риска.
ОПИФ Америка, Европа, развивающиеся рынки
Средства ПИФ инвестируются в биржевые фонды стоимость ценных бумаг которых следует за стоимостью биржевых индексов торговых площадок Америки, Европы и развивающихся стран. Аналогичными ПИФ являются ОПИФ глобальный долговой рынок, золото и биотехнологии.
ПИФ в сфере недвижимости
Средства пайщиков в этом случае вкладываются в строительство как жилой и коммерческой недвижимости. Доход они получают от последующей продажи недвижимости или сдачи в аренду. Участие в этом ПИФ особенно выгодно при положительной динамике цены на недвижимость.
Видео
* Внимание! Информационная статья может иметь устаревшую и неполную информацию. Актуальная информация может быть размещена на официальном сайте ПАО Сбербанк sberbank.ru
